Cambios en la Ley Federal 115-FZ: Lo que necesitas saber en 2023

Se han pasado por alto algunos aspectos de las leyes a partir de este año… Han pasado exactamente 3 meses desde el comienzo del año, y Alpha me ha lanzado el 115-FZ, diciendo que presentara documentos que muestren dónde deposité efectivo en nuestro banco durante los últimos 3 meses, afortunadamente, me dieron tiempo y aún no lo han bloqueado. Necesito pensar en algo para mañana. Esta es mi primera experiencia con el 115-FZ… Solo puedo retirar en efectivo, y no puedo llevar dinero al banco. Necesito abrir un emprendedor individual (IE), firmar contratos y pagar impuestos.

A partir de 2026, se han introducido algunos cambios en la ley: se ha ampliado la lista de organizaciones sujetas a la ley, Rosfinmonitoring ha recibido el derecho de establecer diferentes umbrales de control para diferentes categorías de organizaciones (bancos, agencias inmobiliarias) teniendo en cuenta sus especificidades y niveles de riesgo, el umbral mínimo de control se establece en 5 millones de rublos, pero puede ser más alto dependiendo de la decisión del órgano autorizado, se han establecido nuevas reglas de identificación de clientes y se ha introducido un procedimiento de bloqueo automático de operaciones.