ЦБ РФ вводит новый способ борьбы с дропами

ЦБ РФ вводит новый способ борьбы с дропами

ЦБ introduce обязательную привязку банковских счетов к ИНН. Банкам предстоит связать ИНН с уже открытыми и новыми счетами, используя сервисы ФНС без участия клиентов.

Мера связана с запуском платформы «Антидроп», запуск которой ожидается в середине 2027 года. ЦБ рассматривает ИНН как ключевой идентификатор пользователя в системе. Подключение к платформе станет обязательным, однако оценку рисков по клиентам банки будут проводить сами, по аналогии с действующей системой «Знай своего клиента».

Параллельно расширятся полномочия Росфинмониторинга. Ведомство сможет в реальном времени получать данные о переводах через СБП и операциях по картам «Мир». Доступ будет скрытым: ни отправители, ни банки не узнают об обращении финразведки, пока не начнутся процессуальные действия. Если раньше подобный доступ предоставляли только в рамках расследований, теперь он включен в постоянный надзор. Закон уже принят и вступит в силу 1 сентября 2026 года.

Сейчас регулятор уже ограничивает объемы переводов, отслеживает подозрительную активность и замораживает подозрительные операции. С декабря также действует лимит на количество банковских карт на одного человека.