Mudanças na Lei Federal 115-FZ: O que você precisa saber em 2023

Alguns aspectos das leis foram negligenciados a partir deste ano… Já se passaram exatamente 3 meses desde o início do ano, e a Alpha me lançou o 115-FZ, dizendo para apresentar documentos mostrando onde depositei dinheiro em espécie em nosso banco nos últimos 3 meses, felizmente, eles me deram tempo e ainda não bloquearam. Preciso pensar em algo até amanhã. Esta é minha primeira experiência com o 115-FZ… Os saques podem ser feitos apenas em dinheiro, e não posso levar mais dinheiro ao banco. Preciso abrir um empreendedor individual (IE), assinar contratos e pagar impostos.

A partir de 2026, algumas mudanças foram introduzidas na lei: a lista de organizações sujeitas à lei foi ampliada, o Rosfinmonitoring recebeu o direito de estabelecer diferentes limites de controle para diferentes categorias de organizações (bancos, agências imobiliárias) considerando suas especificidades e níveis de risco, o limite mínimo de controle é estabelecido em 5 milhões de rublos, mas pode ser maior dependendo da decisão do órgão autorizado, novas regras de identificação de clientes foram estabelecidas e um procedimento de bloqueio automático de operações foi introduzido.